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• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Aufsichts- und Verwaltungsräte in Kreditinstituten

  Besondere Themenstellungen von Aufsichts- und Verwaltungsräten in Bausparkassen

  Matthias Lechner
• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Aufsichts- und Verwaltungsräte in Kreditinstituten

  Der Verwaltungsrat von Kreditinstituten in der Schweiz: Rahmenvorgaben, Organisation, Aufgaben und Strukturen

  Michael Loretan, Etienne Schön

  …Rechtsauffassung als klassisches Bankgeschäft beurteilt.1 Nur ein von der Aufsichtsbehörde über die Banken (FINMA)2 bewilligtes Institut darf derartige Geschäfte… …Schweizer Banken weitere typischerweise indifferente Dienstleistungen für Kunden, wie etwa die Anlageberatung oder die Vermögensverwaltung, die Abwicklung… …separat bewilligungspflichtig.4 1.2 Rechtsform Grundsätzlich besteht bei der Wahl der Rechtsform für Banken keine Einschrän- kung. In der Form einer… …Einzelfirma, einer Kollektiv- oder Kommanditgesellschaft werden jedoch bloß Banken zugelassen, welche weniger risikoreiche Bankgeschäf- te, wie etwa das… …Anlageberatungs- und Vermögensverwaltungsgeschäft ausüben.5 Für das risikoreichere Geschäft einer Handelsbank und insbesondere für kommerz- kreditvergebende Banken… …Banken und Sparkassen (CH-BankG); Art. 2a der Schweizerischen Verordnung über die Banken und Sparkassen (CH-BankV); Emch, U./Renz, H./Arpagaus, R… …. Kleiner, B./Schwob, R. (Banken und Sparkassen, 2011), Rz. 42. 6 Vgl. Kleiner, B./Schwob, R. (Banken und Sparkassen, 2011), Rz. 41. 7 Vgl. Emch, U./Renz… …315 auf Banken in der Form von Aktiengesellschaften. Ist nachfolgend also von einer „Bank“ die Rede, wird darunter eine Bankaktiengesellschaft… …. Hierzu zählt insbesondere das Rundschreiben Überwachung und interne Kontrolle bei Banken vom 20.11.2008, FINMA-RS 08/24. 2. Organe einer… …Bankensektor dar; vgl. Geiger, H. (Corporate Governance, 2011), S. 197. 9 Vgl. Kleiner, B./Schwob, R. (Banken und Sparkassen, 2011), Rz. 19ff.; Forstmoser…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Aufsichts- und Verwaltungsräte in Kreditinstituten

  Der Aufsichtsrat von Kreditinstituten in Österreich: Rahmenvorgaben, Organisation und Aufgaben

  Claudia B. Wöhle

  …die konkreten Probleme in der Corporate Governance einzelner Banken die Treiber für die Ge- staltung der Pflichten und Aufgaben von Bankaufsichtsräten… …in Banken vorkommen bzw. Ban- ken in eine Schieflage geraten und in der Folge mit staatlicher Unterstützung geret- tet werden müssen, um größere… …Leitung und Überwachung von Banken eine wichtige Bedeu- tung zu. So gilt es, durch ein wirksames System der Unternehmensüberwachung und -kontrolle –… …werden.3 Im Rahmen der internen Corporate Governance von Banken tragen die Auf- sichtsräte eine besondere Verantwortung. Einerseits sind sie – wie in… …Banken vorgegeben sind, um ___________________ 1 Die Cadbury Commission umschreibt Corporate Governance wie folgt: „Corporate Governance is the… …Bank synonym verwendet. Der Bankenmarkt in Österreich ist ein Universalbankenmarkt, d.h. dass die Banken alle Arten von Bankgeschäften betreiben… …Fokussierung auf ein bestimmtes Geschäftsgebiet die Geschäftsak- tivitäten einschränken. Die österreichischen Banken sind nach Rechtsformen und nach der… …die zweistufigen Sektoren, das sind die Sparkassen und die Volks- banken, und den dreistufigen Sektor der Raiffeisenbanken. Den mehrstufigen Sek- toren… …ist gemeinsam, dass an der Spitze ein Zentralinstitut steht, das Koordinations- und Ausgleichsfunktionen für die Banken des Sektors übernimmt. In… …. strengere oder spezifische – Regelungen vorgesehen sind. Wie aus Abbildung 1 deutlich wird, sind die österreichischen Banken mehrheit- lich…

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  Der Aufsichtsrat von Kreditinstituten in Luxemburg: Rahmenvorgaben, Organisation, Aufgaben und Strukturen

  Philippe Hoss, Susanne Goldacker

  …von deutschen Banken sind. 2.1 Der Verwaltungsrat 2.1.1 Anzahl und Ernennung der Verwaltungsratsmitglieder Der Verwaltungsrat besteht aus…
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  Der Verwaltungsrat von Finanzintermediären im Fürstentum Liechtenstein

  Dirk A. Zetzsche, David Eckner

  …Arbeitsplätze2 überdurchschnittlich3 zur liechtensteinischen Wirt- schaft bei. Liechtensteinische Banken halten mit einer Kernkapitalquote (sog. tier 1 capital… …tensteinischen Intermediären verwaltete Vermögen auf über 400 Mrd. CHF.8 Wäh- rend das Recht anderer Staaten auf die Re- und Mindestkapitalisierung von Banken… …Gesetz v. 21.10.1992 über die Banken und Wertpapierfirmen (BankG), LR 952.0, LGBl. 1992 Nr. 108 mit Verordnung v. 22.2.1994 (BankV), LR 952.01, LGBl. 1994… …. Verwaltungsrat im Finanzmarktrecht 2.1 Obligatorische Verwaltung Banken und Wertpapierfirmen dürfen als Aktiengesellschaft oder Societas Euro- paea,26… …von Geschäftsführung und Organi- sation gegenüber der Finanzmarktaufsicht.41 2.3 Gemischt-monistisch-duales System des Finanzmarktrechts Banken… …aufsichtsführenden Verwaltungsratsmitglieder ggf. nur theore- ___________________ 42 Für Banken und Wertpapierfirmen, vgl. explizit Art. 22 Abs. 2 lit. b BankG; für… …Banken und Wertpapierfirmen; Art. 18 Abs. 1 VersAG, Art. 7 Abs. 1, 2 VersAV (Vermutungswirkung für persönliche Integrität) für Versicherungen; Art. 15 Abs… …wiederholt in Art. 18 Abs. 2 VersAG für Versicherungsunternehmen; für den Verwaltungsrat von Banken und Wertpapierfir- men vgl. Art. 29 Abs. 3 BankG… …VVG; Art. 42 BankG. 66 Grundlegend Art. 344 Abs. 1 i.V.m. Art. 182 Abs. 4, 187 Abs. 3 PGR; für Banken und Wertpapierfir- men Art. 31 Abs. 2 BankV… …Tagesgeschäft führt – Raum für die Ober- leitung der Gesellschaft durch den Verwaltungsrat. Zentralverwaltung: So muss der Verwaltungsrat von Banken und…

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  Effizienzprüfung von Aufsichtsorganen in Kreditinstituten

  Reinhold Hölscher

  …stitute, das bei der Mehrzahl der Aktivitäten Risikoelemente beinhaltet, und der Tatsache, dass die Mitglieder der Aufsichtsorgane in vielen Banken und… …börsennotierten Banken an, die Tätigkeit des Aufsichtsrates ebenfalls einmal jähr- lich zu überprüfen.54 Die Effizienzprüfung sollte dabei in einem angemessenen… …. (Hrsg.): Handbuch Corporate Governance von Banken, München 2011, S. 515–525. Debus, M.: Evaluation des Aufsichtsrats. Theoretische Grundlagen und…

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  Die Besetzung von Aufsichtsorganen in Kreditinstituten - Anmerkungen zu Suche, Auswahl und Gewinnung

  Thomas Altenhain, Christel Gade

  ….............................................................................................. 440� Die Besetzung von offenen Positionen in Aufsichts- und Verwaltungsräten von Banken und Sparkassen folgt den bekannten Prozessen zum… …Institutsgruppen doch sehr unterschiedlichen Ausrichtung der Banken und Sparkas- sen und ihrer Geschäftsmodelle kann kein einheitliches Berufsbild oder sogar An-… …Stimmrechtskonstellatio- nen gerade in privaten Banken, nach denen die Besetzung dieser Mandate ein- zelnen Gruppen zufällt, die dann auch den Besetzungsprozess treiben… …von den Trägern und deren Aufsichtsgremien bestellten, eher politi- schen Mandatsträgern bei öffentlichen Banken. Die große Herausforderung besteht… …dem Vorsitzenden des Aufsichts- oder Verwaltungsrates zufällt, bei privaten Banken ggf. auch einem Vertreter des Haupteigentümers des Instituts. Der… …Aufsichts- und Verwaltungsräten von Banken und Sparkassen lässt sich, analog zum Recruiting von Vorständen, Ge- schäftsführern oder anderen leitenden… …Gesetz, Aufsicht etc. gestellten, formalen und materiellen Anforderungen an Mitglieder von Aufsichtsorganen in Banken und Sparkassen, inkl. einer… …auch bei der Rettungsfusion zweier Sparkassen oder genossen- schaftlicher Banken werden regelmäßig weit höhere Anforderungen an die er- forderlichen… …wirtschaftlich schwächeren Bevölkerungskreise er- füllt.“)21 Zur freien Besetzung in dem Sinne, wie es den Banken der anderen Instituts- gruppen möglich ist… …Stelle sei auf die besonderen Verfahrensfragen bei der Bestellung eines Or- ganmitgliedes in deutschen Banken und Sparkassen verwiesen.24…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Handbuch Aufsichts- und Verwaltungsräte in Kreditinstituten

  Vergütungsmodelle für Vorstände und Aufsichtsräte rechtskonform und praxistauglich gestalten

  Peter A. Doetsch

  …europäischen Maßnahmen Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands (Vergütungssysteme, 2011), S. 7–9. Vergütungsmodelle für Vorstände und… …sollte er gerüstet sein. 2. Vergütungsmodelle für Vorstände 2.1 Rechtlicher Rahmen Die InstitutsVergV setzt für deutsche Banken den wesentlichen… …das Verwaltungs- bzw. Aufsichtsorgan der Bank zuständig. Dies ist bei Banken in der Rechtsform der Aktiengesellschaft3, auf die im Folgenden… …, 2009), S. 3. Vergütungsmodelle für Vorstände und Aufsichtsorgane 449 hoch befundene Vorstandsvergütung muss nicht, wenn andere Banken… …Vorstandspositionen aus einer Branche (Banken) mittels eines üblichen Positions- bewertungssystems (z.B. der International Position Evaluation von Mercer oder den… …Literatur bisher anders beurteilt worden.24 Aus den vorgenannten Gründen muss die Vorstandsvergütung bei Banken eine variable Vergütungskomponente vorsehen… …US-typische Klagekultur gibt. Der Hauptgrund liegt darin, dass die gesetzlichen Anforderungen an die Ge- staltung der Vorstandsvergütung von Banken eine…

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  Gruppendynamit - Ein Gespräch aus der Zukunft des Konfliktmanagements im Aufsichtsorgan

  Rudolf Lütke Schwienhorst

  …frühen Zeit als Berater, wo mir auch mal eine Bank unter die Hände gekommen war, hatte ich ja jahrzehntelang mit Banken nur noch als Kunde zu tun. Aber… …Sache soweit zurückhalten kann. Dabei versteht er ja eine Menge von Banken im Allgemeinen und von Stra- tegie im Besonderen. Ich an seiner Stelle würde…
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  Kommunikation als Herausforderung für den Aufsichts- und Verwaltungsrat

  Thomas Schulz

  …................................................................................................................ 489� 1. Aufsichts- und Verwaltungsräte von Banken und Sparkassen im Infotainment-Zeitalter… …muss das unabhängige Gremium Aufsichtsrat sich einstellen? Wie kann es diese meistern? 1. Aufsichts- und Verwaltungsräte von Banken und Sparkassen… …. Auch nicht die Schlagzeilen über die Rolle der Banken und Sparkassen, der Versicherungen und anderer Finanzdienst- leister, ihrer Vorstände und Aufseher… …der bestmöglichen nachhaltigen Reputation ihres Unternehmens haben soll- ten. Für Banken und Sparkassen, die vom Vertrauen in ihre Kenntnisse und Fähig-… …Kodex empfiehlt den Aufsichtsräten einen Prüfungsausschuss sowie einen Nomi- nierungsausschuss einzurichten. In Banken, Sparkassen und Genossenschaftsban-… …aber an Banken und Sparkassen sind vielfäl- tig. Dialog- und Kommunikationsprozesse müssen von innen nach außen aufgebaut werden, müssen horizontal wie… …ins Auge, wenn man die Internetseiten von Aktionärsschützern auf- oder abruft. Sie gehören zum unternehmerischen Alltag vieler Banken und Sparkassen… …Kommunikationskrise der Gremien sind dabei flie- ßend – Verwaltungs- und Aufsichtsräte von kleinen bis großen, von international bis sehr lokal tätigen Banken und… …Verwaltungsrates und der Aufsichts- behörde, die zum Kollaps der Bank führten Die Berichterstattung in den Medien war emotionaler: „Wut auf Banken: Ich wurde noch… …Vertrauensverlustes in gestande- ne Institutionen. Aufsichts- und Verwaltungsräte von Banken und Sparkassen werden sich – no- lens volens – mit ihrem…

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